2022的十大關注點

律動BlockBeats 2022-02-07 14:14 7879
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去年,Crypto 市值首次達到 3 萬億美元,而在 2021 年年初的時候,其市值還不到 8000 億美元。DeFi 現在僅在 Ethereum 上的總鎖倉價值(TVL)就達到了 1000 億美元。但最令人感到驚訝的還是 NFT 市場,攜手元宇宙和 GameFi 取得了不小的發展。在 2021 年以前,誰又能說自己可以預見到這些發展呢?展望未來固然困難,但我們還是想對 2022 年作出預測。如果這些預測成為現實的話,那將是一件十分令人激動的事情。

Bitcoin 價格達到 100000 美元,Crypto 資產市場的廣度和深度將得到進一步拓展

通貨膨脹率的上升讓 Bitcoin(BTC)這樣的稀缺資產越來越具有吸引力。Bitcoin 不僅是最古老、最去中心化且最知名的 Crypto,與其他 Crypto 相比,它還有著有限的供應量——全世界只有 2100 萬個 BTC。隨著越來越多的機構開始接受 Bitcoin,其需求量也在逐漸增大,這一趨勢將使今年 BTC 的價格繼續上漲,甚至達到 10 萬美元以上。

與此同時,整個 Crypto 資產市場也將繼續增長。自 2021 年初以來,CoinMarketCap上市值最大的 20 種 Crypto 的美元價格已經增長了三位數。值得注意的是,許多其他 Layer 1 協議(Alt-L1)原生 Crypto 的熱度已經有超越 Ethereum 的架勢了(如 Solana、Binance Smart Chain、Cardano、Polkadot、Avalanche),而且它們都在前 20 名之列。當然,與傳統投資相比,Crypto 資產投資有著更高的風險,這部分是因為 Crypto 資產的價格波動較大。盡管如此,我們還是可以將 Crypto 的性價比與知名市場指數中的參數進行對比。例如,MSCI 世界股票指數僅比 2021 年初高出 17%,而黃金價格走勢也還在下滑。另一方面,Crypto 錢包地址的數量卻在不斷增加,以 MetaMask 為例,其錢包的月活躍用戶人數已經達到了 1000 萬,這表明人們在 Crypto 投資上的熱情方興未艾:DeFi 通過提供流動性資金、借貸和質押,讓人們能享受到兩位數的利率,而發達國家銀行大部分時候的利率連 2% 都達不到。

Ethereum 升級后依然會在各智能合約平臺中占據主導地位

Ethereum 預計將在今年夏天完成向權益證明共識機制的過渡,而 TradFi 領域的金融機構也有很可能開始發展其質押業務。因此,由于人們通過質押 ETH 投資 Crypto 市場的風險幾乎為零,所以質押收益可以說是 Crypto 資產市場中的一類「最優利率」。人們可以通過建立自己的質押基礎設施,或求助于質押服務平臺(如 Coinbase 或 Blockdaemon)來進行質押。在價格變動方面,ETH 和其他 Alt-L1 Token 一樣,發展潛力依然巨大。盡管那些映射到基于 Ethereum 的 DeFi 和 NFT 的協議數量以及 Token 份額正在減少,但 Ethereum 仍然承載著最大的交易量。

Crypto 投資的可持續性有望增強

ETP 的發行者、Crypto 交易平臺、挖礦公司和金融機構都愿意為其客戶提供綠色的產品和服務。直到現在,許多意向 Crypto 投資者都不愿意投資 Bitcoin,就是因為其挖礦的碳排放相對較高。而且在通常情況下,對 Bitcoin 挖礦感興趣的公司也必須遵守 ESG 法規。

不過,有些模型可以為 Crypto 投資項目方計算出基于 Bitcoin 的產品所需的氣候補償。例如,法蘭克福學院區塊鏈中心最近的一項研究就概述了如何通過購買歐洲碳排放交易系統(ETS)的排放額度來抵消進行 Bitcoin 交易或持有 Bitcoin 所產生的碳排放。在這之前,人們花費 18 美元就能抵消 Bitcoin 產生的碳排放。而在有了排放額度以后,假設一個人持有 Bitcoin 一年,那么他就必須購買 100 美元的排放額度。所以我們可以預測,碳排放的價格在 2022 年還將大幅增加。

總的來說,人們正在越發積極地使用綠色能源來進行區塊鏈網絡運營工作。在中國打擊了挖礦行業之后,許多挖礦公司都紛紛撤出了中國。與此同時,挖礦公司正在開發可再生能源,如地熱能或太陽能,因為使用這些能源可以優化公司的成本結構。

Web3 基礎設施將為互聯網的去中心化發展奠定基礎

Web3 為我們利用區塊鏈技術,并以去中心化和自主的方式打造互聯網架構,提供了一種新的方式。這樣做的根本目的是減少人們對「大型科技企業」網絡和 IT 服務提供商的依賴,如云或互聯網提供商,因為它們往往用不透明的方式來處理收集而來的數據,出現「單點故障」,并且由于寡頭壟斷的市場環境,它們可以左右產品決策和定價政策。

另一方面,Web3 背后的想法是想讓互聯網用戶重新奪回數據和基礎設施的控制權。從 Arweave 或 Filecoin 等區塊鏈的去中心化數據存儲、Helium 網絡等去中心化的無線網絡、Token 化的平臺,以及由社區決策的項目,到全新的身份管理方式——Web3 都為我們提供了無限的可能性。在這種情況下,Crypto 就顯得尤為重要了,因為它們可以提供一個可持續的激勵系統,鼓勵網絡用戶長期提供所需的基礎設施。

NFT 和鏈游將成為人們新的收入來源

元宇宙是一個虛擬平臺,人們可以在上面開展合作與貿易往來。如果沒有 NFT 和區塊鏈基礎設施的話,這些數字經濟將很難成為現實。Axie Infinity 是「GameFi」在 2021 年的一大轉折點,Ronin 側鏈的推出讓 21 年 8 月 100 萬活躍玩家到訪 Axie Infinity 宇宙成為了可能。尤其在菲律賓,由 Sky Mavis 開發的 Axie Infinity 已經成為許多人的收入來源。

微軟和 Facebook 已經宣布,它們正在打造自己的數字世界,也就是「元宇宙」。我們可以預測的是,這些互聯網巨頭將開發一個整體集中、部分封閉的系統,因為這樣一來,人們再想向其他數字生態系統轉移價值將變得困難重重。然而,這樣做卻違背了 Web3 想讓個人能夠利用區塊鏈技術擁有明確產權和行動自由的初衷。

我們仍然在期待多鏈世界的到來。一旦價值轉移在不同的 Crypto 宇宙中實現了無縫銜接,Crypto 定會為更多的人所接納,其中 NFT 和鏈游經濟也將得到進一步的發展。在新興經濟中,就業部門可能會經歷結構性的變化??梢哉f,這樣的互聯經濟可以被認為是一個「元-元宇宙」。在我看來,那些聽起來很遙遠的事情很可能在 2022 年成為現實,特別是在某些游戲領域。

多鏈世界即將興起

2021 年,那場關于哪個智能合約支持的區塊鏈生態系統將占得上風的爭論已經慢慢結束了。人們普遍認為,我們將生活在一個多鏈的世界當中。在這樣的世界里,多個區塊鏈之間可以相互傳遞信息和價值。因此,Ethereum 上的 TVL 占全部區塊鏈 TVL 的比例將有一個穩步下降的趨勢。一年前,這個比例是 90%;而今天,它已經下降到了 62%。盡管如此,我們可以預見的是,2022 年 Bitcoin 仍將是第一大區塊鏈,而 Ethereum 也仍會是第二大區塊鏈。其次,Rollup(零知識和 optimistic Rollup)和 Layer 2 協議也將取得一定的發展,它們將與 Layer 1 區塊鏈形成競爭關系。這些協議將降低交易費用、加快交易速度,并優化底層基礎層的安全性。此外,人們也在借助跨鏈橋和跨鏈協議努力提升不同區塊鏈生態系統之間的互操作性。最后,通過 Polkadot 和 Cosmos 區塊鏈間通信協議(IBC),人們正在建設 Layer-0,這是一個能夠相互通信的區塊鏈網絡。

有趣的是,所有這些解決方案都是公鏈解決方案。幾年前,封閉式區塊鏈基礎設施曾有望在企業中應用(企業鏈或許可鏈),人們也對其給予了極大的重視,但如今其作用已經變得微乎其微了,而這種情況也將主要影響到 Hyperledger 或 R3 Corda 等平臺。當然,也會有一些開發者選擇在這類訪問受限的基礎設施上開發應用。但是,交易吞吐量、交易量、資產市值,以及開發者活動等指標可以清楚地說明,公鏈已經在這場比賽當中贏得了勝利。

監管和禁令的出臺將進一步明確相關法律

2022 年,許多國家將就如何處理 Crypto 資產作出相應聲明。他們是否會像中國一樣加緊限制并出臺禁令,又或者會像薩爾瓦多一樣歡迎 Crypto(薩爾瓦多在 2021 年 9 月將 Bitcoin 列為官方貨幣,與美元并列)。監管機構將重點關注反洗錢、了解客戶(KYC)、稅收和 Stablecoin 等問題,并將與其他管轄區的監管機構一同探討 DeFi 監管在交易平臺中的可行性。值得一提的是,不久之后,Crypto 資產市場(MiCA)相關法規也將生效。屆時,該法規將為歐盟構筑一個統一的法律框架,同時為 Crypto 資產服務提供商和發行者提供一個清晰的法律范本。這樣一來,歐洲和北美也將有望在未來采取「Crypto 友好」政策。另外,如果像 Bitcoin 和 Ethereum 這樣的去中心化協議可以遵守反洗錢規則、明確交易各方身份、按規章繳納稅款的話,這些協議也將被更多國家所接納。

數字歐元仍然不會成為大型Stablecoin

理論上,數字歐元能以觸發式方案或 Stablecoin 的形式成為央行數字貨幣(CBDC)。然而,歐洲中央銀行(ECB)預計最早要到 2026 年才會發行 CBDC,而巴哈馬和尼日利亞等小國已經發行了自己的 CBDC。作為一個觸發式方案,數字歐元將于今年在第一批歐洲商業銀行內上線,并將提供給工業和金融部門。然而,商業銀行將在其中扮演至關重要的角色,因為這種類型的數字歐元其實并不需要歐洲央行的參與。2022 年, Stablecoin 形式的數字歐元仍將是一項試點項目,不過我們預計歐元 Stablecoin 不會產生像美元 Stablecoin 那樣巨大的交易量。其原因在于,一方面, Stablecoin 不計利息,這意味著發行者必須向歐洲央行支付罰息。另一方面,MiCA 法規生效以后,金融監管機構將特別關注 Stablecoin 并將對其執行嚴格的要求。在此背景下,美元 Stablecoin 很可能取得進一步的增長。因此,Crypto 資產市場的「美元化」還將繼續持續下去。

機構投資者和大型企業將逐步接納數字資產

在過去的一年里,機構投資者和各大企業已經開始紛紛著眼于數字資產。這些機構和企業中不乏有很多對沖基金公司、資產管理公司和家族辦公室,但同時也包括養老基金公司,或像 Sparkasse 及 Raiffeisen-Volksbank 這樣的機構。去年,市場通脹率一直居高不下,整個投資環境也持續低迷,不過,Crypto 資產的應用范圍卻得到了進一步拓展,相應需求也隨之增加。在這樣的背景下,摩根大通和高盛等主要銀行便開始推出一系列 Crypto 投資產品。Microstrategy 和 Tesla 等科技公司也買入了數十億美元的 Bitcoin,以此來應對貨幣大量發行所導致的通貨膨脹。

在一眾企業家當中,扎克伯格選擇將公司更名為 Meta,并宣布自己將正式進軍元宇宙。此外,明年我們還將看到更多的并購事件。比如,PayPal 收購了初創公司 Curv(一家 Crypto 資產安全存儲技術公司),Coinbase 收購了 Unbound Security 公司(一家托管服務和密碼學技術提供商)。

DAO 將為社會和經濟協調開辟新的途徑

去中心化自治組織(DAO)是基于區塊鏈技術的去中心化組織,并由其成員根據預先設定的規則組織 Token 投票來進行管理。與此同時,DAO 的使用范圍也十分廣泛,如眾籌、組建社會俱樂部、人力資源管理或投資集體項目,都可以用 DAO 來完成。Consensys 數據表明,前 20 個 DAO 的金庫中共存有 140 億美元,并且該金額還在上升。2021 年,Syndicate、MakerDAO、ClimateDAO 和 ConstitutionDAO 等 DAO 相繼誕生,而在 2022 年,還有無數新的 DAO 相繼出世。將來,任何人都能借助 DAO 生成工具創建任意功能的 DAO。同時,只有當相關法規對 DAO 的適用范圍得以明確,以及它們需要對疑問作出答復的管轄區域得到界定以后,DAO 才能進一步擴大規模。

原文標題:《 10 Predictions For Blockchain, Crypto Assets, DeFi, And NFTs For 2022 》

本文來源:金色財經 原文作者:律動BlockBeats 責任編輯:yuele
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